Мазмұны
Пайдаланушыларға қажетті ақпаратты жылдам шарлауға және табуға көмектесетін беттегі негізгі бөлімдердің құрылымдық тізімі
KYC: Қазақстан қолданушыларына арналған толық нұсқаулық (2025)
Соңғы жаңарту: 16 қыркүйек 2025 ж.
Ескерту: Бұл заң кеңесі емес. ҚР заңнамасын сақтаңыз және жеке деректерді тек қорғалған арна арқылы жіберіңіз.
KYC деген не және не үшін қажет
KYC — платформа сіздің кім екеніңізді, жасыңызды және төлем құралы сізге тиесілі екенін тексеретін рәсім. Негізгі себеп — алаяқтықтың алдын алу, жасы кәмелетке толмаған пайдалануды шектеу және AML талаптарын орындау. Осы ережелерсіз төлемдер мен шығару процестері қауіпсіз болмайды.
Рәсім әдетте қарапайым: жеке куәлік, мекенжайды растау және төлем құралына иелік дәлелі. Кейде селфи немесе қысқа бейне-тексеру қосылады. Неғұрлым сапалы файл жіберсеңіз, соғұрлым жылдам өтеді.
Маңыздысы — құжаттар тек жеке кабинетте жүктеледі. Чатқа не поштаға скан жібермеңіз. Бір құрылғы мен тұрақты IP ұстасаңыз, «қосымша тексеру» ықтималдығы азаяды.
Қазақстан контексті: деректер, жас шегі және төлем рельстері
Жеке деректерді сақтау мен өңдеу саясаты платформаға байланысты. Жүктеген файлдарыңыз тек сәйкестендіру үшін қолданылады, бірақ нақты сақтау мерзімі мен өшіру тәртібін саясаттан қарап алыңыз. Күмән болса, қолдауға қысқа, нақты сұрақ қойыңыз.
Көп жерде «сол арнамен шығару» талабы бар: қай әдіспен салдыңыз — сол әдіспен шығарасыз. Бұл сәйкестендіруді жеңілдетеді. KYC-тан өтпей, ірі соманы шығару сирек мүмкін.
KYC құжаттары: талаптар және жиі қателер
| Құжат | Негізгі талап | Жиі бас тарту себебі | Шешім |
|---|---|---|---|
| Жеке куәлік/паспорт | Жарамды мерзім, толық және анық кадр | Блік, көлеңке, бұрыш кесілген | Жақсы жарықта қайта түсіріңіз, жиектерін түгел қалдырыңыз |
| Мекенжай растауы | 3 айдан жаңа квитанция/банктік үзінді | Ескі дата, АТӘ сәйкес емес | Жаңасын жүктеңіз, профильдегі деректермен салыстырыңыз |
| Төлем құралы | Иелік дәлелі, CVV жабық | PAN толық көрінген, артық дерек | Тек аты-жөн/соңғы 4 санды қалдырып, қалғанын жабыңыз |
| Селфи/бейне | Нұсқаулыққа сай позиция және жарық | Бет анық емес, бұлыңғыр | Камераны тазалап, табиғи жарықта қайта түсіріңіз |
KYC қадамдары: жылдам чек-лист
- Профильді АТӘ мен туған күнге дейін дәл толтырыңыз.
- Жеке куәлік/паспортты екі бетімен, шеттерін қоспен түсіріңіз.
- Мекенжай құжаты жаңа болсын; латын/кирилл транслитерациясына назар аударыңыз.
- Төлем құралы үшін тек талап етілген бөліктерді көрсетіңіз.
- Бір құрылғы және тұрақты IP пайдаланыңыз; қоғамдық Wi-Fi қолданбаңыз.
Статустар және уақыт: не күтеміз
Өңдеу уақыты провайдер мен кезекке тәуелді. Кіші сома мен сапалы файлдарда бәрі сағат ішінде шешілуі мүмкін. Ірі сомалар, мереке/демалыс, қосымша тексеру — 1–3 жұмыс күніне созады.
Статустар әдетте қарапайым: жіберілді, қаралуда, бекітілді немесе түзету қажет. Төменде қысқаша карта бар. Хабарламадағы нақты нұсқауды ұстаныңыз — жауап тезірек келеді.
Статус картасы
| Статус | Мағынасы | Типтік уақыт | Әрекет |
|---|---|---|---|
| Submitted/Жіберілді | Файлдар қабылданды | Минут–сағат | Күтіңіз, поштаны/хабарламаны бақылаңыз |
| Pending/Кезекте | Жүйелік тексерістер | 1–24 сағ | Қосымша экран ашылса, толтырыңыз |
| In review/Қаралуда | Оператор тексеріп жатыр | 1–3 ж. күні | Жауап күтуден басқа әрекет қажет емес |
| Approved/Бекітілді | Рәсім аяқталды | Лезде | Шығаруды жоспарласаңыз, сол арнаны қолданыңыз |
| Rejected/Қайтарылды | Сәйкессіздік табылды | — | Хабарламадағы себепті оқып, дұрыс файлмен қайта жіберіңіз |
| Need more info/Қосымша ақпарат | Қосымша құжат сұралды | Құжатқа тәуелді | Тізім бойынша бірден жүктеңіз, файл аттарын айқын қойыңыз |
Құпиялық және қауіпсіз жіберу: қысқа ережелер
- Құжаттарды тек жеке кабинет арқылы жүктеңіз; чат/почтаға жолдамаңыз.
- PDF/JPG форматтарын қолданыңыз, метадеректерді қажетсіз бөлісуден сақтаныңыз.
- Пайдаланбайтын кезде аккаунттан шығып, 2FA қосыңыз.
- Қоғамдық Wi-Fi арқылы төлем жасамаңыз; қажет болса сенімді VPN.
- Бір сессияда прокси/VPN-ді жиі ауыстырмаңыз — тексеру созылады.
Жиі мәселелер және тез шешімдер
- АТӘ сәйкес келмейді: Профильді құжаттағы жазылыммен дәл теңестіріңіз.
- Мекенжай ескі: 3 айдан жаңа үзінді жүктеңіз немесе басқа ресми құжат алыңыз.
- Фото бұлыңғыр: Камераны тазалап, жарық жерде қайта түсіріңіз; файлды кеспей жүктеңіз.
- Картаның дерегі артық: CVV және қажетсіз санды жабыңыз; тек талап етілген бөлігін көрсетіңіз.
- Статус ұзақ тұр: Мереке/демалыс ықтимал; чатқа аккаунт ID, уақыт/сома және скринмен қысқа жазба қалдырыңыз.
Практикалық кеңестер
Шығаруды жоспарласаңыз, KYC бастамас бұрын бір реттік «сынама» депозит/шығаруды жасап көріңіз. Бұл конверсия мен өңдеу уақытын нақты бағалауға көмектеседі. Алдымен шағын сома — кейін үлкен сомада қателік азаяды.
Файл аттарын түсінікті қойыңыз: ID_front_YYYYMMDD.jpg, Address_Statement_YYYYMMDD.pdf. Қолдауға жазғанда тым ұзақ хаттың орнына нақты төрт тармақ жеткілікті: аккаунт ID, операция уақыты, әдіс, скрин. Қысқа әрі дәл болған сайын, жауап та жылдам болады.
Жиі қойылатын сұрақтар (FAQ)
KYC қанша уақыт алады?
Сапалы файлдарда бірнеше сағатта бітеді. Ірі сома, мереке және қосымша тексеру 1–3 жұмыс күніне созуы мүмкін.
Қандай құжат міндетті?
Жеке куәлік/паспорт, мекенжай растауы және төлем құралына иелік дәлелі. Кейде селфи/бейне-тексеру сұралады.
Неге «сол арнамен шығару» қажет?
Бұл AML/KYC талабы; депозит пен шығаруды сәйкестендіру оңай болады. Тәуекел төмендейді.
Құжатты чатпен жіберуге бола ма?
Жоқ. Тек жеке кабинет арқылы. Бұл қауіпсіз әрі ізді дұрыс сақтайды.
Транслитерацияда қате болса не істеймін?
Профильді құжаттағы жазылыммен теңестіріңіз, қажет болса қолдауға қысқа түсіндірме беріңіз.